معاملات سی اف دی (CFD)، یک نوع معامله مالی است که به شما امکان میدهد بر روی قیمت تغییرات ارزشی یک دارایی را به صورت قراردادی بگیرید. این نوع تجارت، بدون داشتن دارایی فیزیکی، به شما اجازه میدهد که به منظور بهرهبرداری از تغییرات در قیمت داراییها سرمایهگذاری کنید.
عبارت CFD مخفف عبارت "Contract for Difference" میباشد. این نوع معامله به شما اجازه میدهد که بر اساس تغییرات در قیمت داراییها (مانند ارزها، سهام، کالاها، شاخصهای مالی و...) معامله کنید، بدون این که به طور مستقیم آن دارایی را خریداری کنید یا حتی مالک آن دارایی باشید. در اصل، CFD یک توافق قراردادی بین شما و یک معاملهگر دیگر است که بر روی تغییرات قیمت دارایی توافق میکنید. وقتی که تغییرات به نفع شما باشد، شما سود، و وقتی که به ضرر شما باشد، شما زیان میکنید.
معاملات CFD به شما اجازه میدهد که بر روی تغییرات در قیمت داراییها معامله کنید. وقتی معامله CFD را باز میکنید، سود یا زیان شما همان تفاوت بین قیمت باز و بسته شدن معامله است. فرض کنید شما بر روی دارایی مانند طلا معاملهی خریدی را باز میکنید. اگر قیمت از جایی که معامله باز شده بالاتر برود چون نوع معامله خرید بوده پس اکنون باید حساب شما در سود باشد، ولی اگر قیمت پایینتر از ناحیه معاملاتی(موقعیتی که معامله باز شده) بیاید حساب وارد ضرر میشود. زمانی مقدار سود یا زیان حاصل از معامله بر روی حساب شما تاثیر میگذارد که معامله را ببندید. میتوانید همزمان به خرید و فروش معاملات CFD بپردازید.
. دسترسی به بازارهای گسترده:
معاملات سی اف دی به شما امکان میدهند تا در بازارهای مالی مختلفی از جمله سهام، ارزها، کامودیتیها(کالاهای اولیه) و شاخصهای مالی سرمایهگذاری کنید. این امکان را به شما میدهد که تنوع بیشتری در پرتفوی خود داشته باشید.
. اهمیت کمهزینه:
به دلیل وجود لوریج معاملات سی اف دی را میتوان با هزینههای کمتری نسبت به خرید و فروش واقعی داراییها انجام داد. شما نیازی به خرید و نگهداری فیزیکی دارایی ندارید و همچنین هزینههای تراکنش نیز کمتر است.
. مفهوم آسان:
مفهوم معاملات سی اف دی بسیار ساده است. شما به تغییرات قیمت داراییها در بازار میاندیشید و میتوانید در صورتی که بازدهی انتظاری داشته باشید، سود کسب کنید.
. دسترسی به افزایش و کاهش قیمت:
با معاملات سی اف دی، شما میتوانید بر تغییرات قیمت داراییها هم در صعود و هم در نزول سرمایهگذاری کنید. این به شما امکان میدهد که در بازارهای نزولی نیز سود کسب نمایید.
. میزان تنوع در معاملات:
شما میتوانید با سرمایه اندکی در معاملات سی اف دی شرکت کنید و به تنوع بالاتری در پرتفوی خود دست یابید.
. ریسک بالا:
معاملات سی اف دی با ریسکهای بالایی همراه هستند. از آنجایی که شما داراییها را معمولا برابر با ارزش واقعی نخریدهاید و از لوریج استفاده کردهاید و به دلیل نوسانات بیش از حد قیمتی، این احتمال وجود دارد با در نظر نگرفتن پارامترهای مدیریت ریسک و سرمایه کل دارایی شما از بین برود.
. هزینه های غیر منطقی مخفی:
برخی از اشخاص ممکن است با هزینههای غیر منطقی مواجه شوند، که این هزینهها همان اسپرد و کارمزد معاملات میباشد. خیلی از بروکرها در بعضی از زمان ها اسپردهای(کارمزد) غیر منطقی و بیش از حدی را از معاملهگران دریافت مینمایند.
. مشکلات قانونی:
معاملات سی اف دی در برخی از کشورها تحت نظارت و مقررات شدیدی قرار دارند. شما باید از تطابق با مقررات محلی مطمئن شوید و به دقت به مقررات مالی و مالکیت معاملات سی اف دی پایبند باشید.
برای شروع به معاملات CFD، شما نیاز به انجام مراحل زیر دارید
. انتخاب یک بروکر:
برای معاملات CFD، شما باید یک بروکر انتخاب کنید. بروکرها محیطهای معاملاتی مختلفی ارائه میدهند و شما باید یک بروکر با قابلیتها و مشخصات مناسب انتخاب کنید.
. حساب معاملاتی باز کنید:
برای معامله CFD، شما باید حساب معاملاتی باز و سرمایه خود را به آن واریز کنید.
. انتخاب دارایی و معامله:
بعد از باز کردن حساب، شما میتوانید دارایی مورد نظر خود را انتخاب کنید و معامله را شروع کنید.
. مدیریت ریسک:
مهم است که مدیریت ریسک را در نظر بگیرید و این بخش را حتما به سیستم معاملاتی خود اضافه نمایید.
. آموزش و تحلیل:
پیشنهاد میشود که قبل از شروع به معاملات CFD، آموزشهای مربوطه را در بخش آکادمی بگذرانید و تحلیلهای بازار را دنبال کنید.
. جفت ارزها:
جفت ارزها در زبان انگلیسی به معنای Currency Pair شناخته میشوند. همواره ارزش هر جفت ارز در بازار با ارز دیگری تعیین میشود. به عنوان مثال در جفت ارز پوند به دلار آمریکا (GBPUSD) یعنی هر یک پوند چه میزان برابری نسبت به دلار دارد.
جفت ارزها به صورت کلی به سه دسته تقسیم میشوند:
. جفت ارز های اصلی (Major) : عمده ترین خرید و فروشها در این دسته انجام میشوند. در اکثر این جفت ارزهای اصلی دلار آمریکا وجود دارد، زیرا این ارز جز برترین ذخیرههای جهانی میباشد. نمونه ای از جفت ارز های اصلی :EURUSD , GBPUSD , NZDUSD
. جفت ارز های فرعی (Minor): جفت ارزهایی که در آنها دلار آمریکا وجود ندارد یا حجم معاملاتی آنها نسبت به جفت ارزهای اصلی کمتر است را جفت ارزهای فرعی مینامند. معملات معاملهگران در این جفت ارزها کمتر میباشد. نمونهای از این جفت ارزها : AUDNZD و NZDJPY
. جفت ارزهای اگزوتیک (Exotic): جفت ارزهای اگزوتیک از یک واحد پولی اصلی در کنار یک ارز با اقتصاد در حال ظهور ایجاد شدهاند. نمونه هایی از این جفت ارز ها:USDMXN , USDTRY
. شاخص ها (Index):
شاخص یک ارز به طور معمول بیانگر قدرت آن ارز در بازار میباشد که بر مبنای پارامترهای اقتصادی محاسبه میشود.
نمونهای از شاخصها :
نماد DXY (شاخص دلار آمریکا)
نماد NIKKIE(شاخص ین ژاپن)
نماد NASDAQ(شاخص بورس آمریکا)
. کالا های اولیه (Commodities):
این بخش در نمودارها شامل دو قسمت میباشد:
. فلزات و منابعگران بها که بیشترین حجم معاملات در بازار فارکس را دارد و به دلیل نوسان زیادی که این بخش دارد اکثر معاملهگران علاقهی زیادی به معامله این دسته در بازار فارکس را دارند که شامل: نماد XAUUSD (طلا)
نماد XAGUSD (نفره)
نماد OIL (نفت)
نماد GAS (گاز)
در بین موارد گفته شده بازار طلا بیشترین حجم معامله را دارا میباشد.
2) کالاهای استراتژیک: این بخش از بازار معمولا توجه زیادی از معاملهگران را شامل نمیشود و معمولا دارای حجم معاملاتی زیادی نمیباشد که شامل:
COOPER (مس)
OTC (نیکل)
COFFEE (قهوه)
COTTON (پنبه)
WHEAT (گندم)
CORN (ذرت)
موردی که خیلی مهم به شمار میرود این است که در زمان جنگ بیشترین بازاری که نوسان قیمتی را شامل میشود همین بازار است.
. رمز ارزها (Crypto currency)
بعد از ایجاد بازارهای ارز دیجیتال به دلیل علاقه مردم به معاملهگری در این بازار خیلی از کارگزاریهای بازار فارکس از این بازار استقبال کردند و قسمت جدیدی در چارتها برای ارزهای دیجیتال ایجاد شد، که شامل ارز های:
نماد BTCUSD (بیتکوین)
نماد ETHUSD (اتریوم)
در این بازار بیشترین حجم معاملاتی برای ارز بیتکوین می باشد.
معاملات CFD یک نوع تجارت مالی هستند که به شما امکان میدهند بر روی تغییرات قیمت داراییها معامله کنید. این نوع معاملات دارای ویژگیهای خاص و میتوانند به شما سود دهند، اما همچنین با ریسکهایی همراه هستند. بنابراین، پیشنهاد میشود که به دقت آموزش ببینید و با مدیریت ریسک مناسب، به معاملات CFD بپردازید.
عبارت MFI در کلمه به معنای Money flow index یا همان شاخص جریان پول است
دانستن حجم معامله قبل از باز کردن آن، مهمترین فاکتور برای هر معاملهگر است
اندیکاتور مکدی معروف ترین اسیلاتور بین معاملهگران در بازارهای مالی است
اولین بار در سال 1960 میلادی یک ژاپنی این اندیکاتور را طراحی کرد