AML

مبارزه با پول‌شویی (Anti-Money Laundering) اصطلاحی است که در صنعت مالی برای توصیف مجموعه‌ای از رویه‌ها، قوانین و مقررات استفاده می‌شود که مؤسسات مالی و سایر نهادهای تحت نظارت را ملزم می‌کنند تا از فعالیت‌های پولشویی جلوگیری، و آنها را کشف و گزارش کنند.

پول‌شویی یا تبدیل پول کثیف به نقدینگی قانونی، یکی از چالش‌های اساسی در حوزه مالی و اقتصاد جهان است. این فرآیند نه‌ تنها از مشکلات اقتصادی اجتماعات مختلف تأثیر می‌گذارد، بلکه امنیت ملی و بین‌المللی را نیز تهدید می‌کند. برای مقابله با این پدیده، مفهوم "ضدپول‌شویی" به وجود آمده است.

برخی از مراحل کلان مبارزه با پول‌شویی عبارتند از:

. تشخیص و تحلیل مخاطرات: شناسایی و ارزیابی خطرات ممکن از جمله فعالیت‌ها و معاملاتی که ممکن است مرتبط با پول‌شویی باشند

. هویت‌سنجی و احراز هویت: اطمینان از اینکه افراد و شرکت‌های درگیر در معاملات مالی، هویت واقعی خود را اعلام کرده و هویت آن‌ها مورد تایید است

. گزارش دهی مشکوکیت‌ها: بانک‌ها و مؤسسات مالی ملزم به گزارش فعالیت‌ها و تراکنش‌های مشکوک به نظارتگران مربوط می‌شوند

. آموزش و آگاهی‌بخشی: آموزش ماموران و کارکنان مؤسسات مالی در زمینه شناسایی و پیشگیری از پول‌شویی

. تکنولوژی و نرم‌افزارهای ضدپول‌شویی: استفاده از فناوری‌های مدرن برای شناسایی الگوهای پول‌شویی و تراکنش‌های مشکوک

ضدپول‌شویی نقش بسیار مهمی در حفظ اقتصادهای جهانی و کاهش فساد دارد. با این حال، برای موفقیت در این زمینه، هماهنگی بین کشورها و همچنین به‌روزرسانی مداوم برنامه‌ها و تدابیر ضدپول‌شویی امری ضروری است.